Planificación financiera integral · Costa Rica

Ordena tu dinero, sal de deudas y empieza a invertir.

Asesoría financiera para personas y familias: presupuesto, salida de deudas anticipada, inversión dentro y fuera de Costa Rica, retiro y protección. Quince años en banca privada puestos a trabajar sobre tus números.

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Sales con tres acciones concretas para tu caso. Sin costo, 45 minutos.

Tu plan financiero

Construido sobre tus números
EN RUTA
Fondo de emergenciaen construcción
Salida de deudasen ruta
Portafolioactivo

Del desorden al controlUn plan escrito sobre tu caso, no sobre un ejemplo.

+200 personas asesoradas
₡300 millones ahorrados en intereses por reestructuraciones
+50 familias fuera de deudas antes de tiempo
+$1 millón en activos bajo manejo de clientes con inversiones activas

Resultados de clientes reales desde 2023. Cada caso depende de la situación particular y no constituyen una garantía de resultado.

Alcance Orden y presupuesto Salida de deudas anticipada Inversión dentro y fuera de Costa Rica Educación de los hijos Retiro Protección Patrimonio
El punto de partida

Esto no es para quien no llega a fin de mes.
Es para quien llega, y aun así no avanza.

Quien tiene deudas y también ingresos, pero ningún plan para ordenarlas. Y quien ya genera excedente y no sabe dónde ponerlo. En los dos casos falta lo mismo: estructura.

✕

Pagas puntual y la deuda no bajaCumples cada mes, pero el saldo apenas se mueve. No es falta de disciplina: es falta de estructura.

✕

Ganas bien y aun así no queda nadaEl ingreso subió, pero el dinero se va en decisiones sueltas.

✕

Te sobra a fin de mes y está paradoEl excedente se acumula en la cuenta sin hacer nada, perdiendo valor en silencio.

✕

Quieres invertir y no sabes con quiénDemasiadas opciones, demasiadas promesas, y nadie que mire tu caso.

No se trata de ganar más. Se trata de método.

El método

Cuatro fases, en este orden

Empezamos por el diagnóstico gratuito y avanzamos según lo que tu caso pida. Invertir sin haber ordenado lo anterior es el error más común.

Diagnóstico

Miramos tus números sin juicios: ingresos, gastos, deudas y lo que ya tienes. Sabrás dónde estás parado.

Orden

Presupuesto, ruta de salida de deudas y fondo de emergencia. La base que sostiene todo lo demás.

Estrategia

Tu perfil de riesgo, tu horizonte y la protección que tu familia necesita. Recién ahí se elige dónde invertir.

Ejecución

Del papel a la acción: apertura de cuenta, elección de instrumentos y seguimiento cuando la vida cambia.

Servicios

No vas a comprar un curso para después averiguar solo qué hacer con tu caso

Vas a salir con un plan hecho sobre tus números.

Punto de entrada

Diagnóstico gratuito

Descubre qué deberías estar haciendo con tu dinero hoy.

  • Sin costo, 45 minutos
  • Revisamos tu situación real
  • Sales con tres acciones concretas para tu caso
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Tu ruta escrita

Plan de acción

Cómo ordenar, cómo salir de deudas y con qué empezar a invertir.

  • Sobre tus números, no sobre un ejemplo
  • Orden del presupuesto y del gasto
  • Ruta de salida de deudas
  • Con qué empezar a invertir
Empezar por el diagnóstico
Programa insignia

Código Inversionista

Del orden a un portafolio funcionando, con acompañamiento.

  • Perfil de riesgo
  • Elección de instrumentos en Costa Rica y en el exterior
  • Apertura de cuenta
  • Seguimiento
Empezar por el diagnóstico

Desliza para ver las tres

Caso real

Una familia. ₡15 millones en deuda, plan a 10 años.
La cancelamos en 3.

Hoy tienen fondo de emergencia, seguros para su familia y un plan de retiro de $400 al mes.

Testimonios

Personas que ya hicieron el cambio

Cada quien cuenta su propio caso. Publicados con su autorización.

David López

Recibió una herencia y no sabía en qué orden usarla. Hoy: cero deudas, plan de inversión internacional y seguro médico con cobertura mundial.

Josué López

De una deuda a 8 años a cancelarla en 2, y de depender de ayuda familiar a vivir por su cuenta.

Ana Gabriela

Hipoteca de 30 años reducida a 15, con un plan de jubilación complementario andando.

Aarón y Elluany

₡10 millones ahorrados solo en intereses, deuda reestructurada a la mitad del plazo y plan sucesorio para ambos.

Suelen Ruiz

Ganaba bien y aun así todo se le iba en tarjetas y cuotas. Canceló el 100 % de sus deudas y hoy tiene meta, plazo y control.

Karla Salas

Eliminó en 5 meses deudas que arrastraba hacía años, pasó su deuda grande de 8 años a 3 y abrió su cuenta de inversión con portafolio internacional.

Jenny Médico de profesión

Abrumada por tantas ofertas mágicas. En una sola sesión salió con su plan de salida de deudas.

Karol Méndez

Tenía deudas de consumo y unos ahorros parados que usaba de colchón sin serlo. Hoy tiene el sistema ordenado y su primera inversión en bolsa.

Desliza para ver más

Diego Ureña, asesor financiero
+200 personas asesoradas
Sobre mí

Sé lo que es quebrar sabiendo de dinero

Trabajé 15 años en banca privada. Sabía de dinero en teoría y aun así llevé a mi familia a la quiebra: deudas, gastos sin control, una sola fuente de ingresos y una administración pésima.

Salir de ahí no fue cuestión de ganar más. Fue cuestión de método.

Ese método es lo que hoy enseño.

  • Diego Alberto Ureña Jiménez, costarricense. Administrador de empresas de profesión
  • 15 años de experiencia en banca privada
  • Asesor independiente en inversiones dentro y fuera de Costa Rica, y en seguros
  • Creador de Código Inversionista, programa activo desde 2023
Hablemos de tu caso
Preguntas frecuentes

Lo que probablemente te estás preguntando

¿Con cuánto hay que contar para que esto tenga sentido?
No trabajo con montos mínimos, sino con capacidad. Esto funciona si tienes ingresos estables y margen cada mes, aunque hoy se te vaya en cuotas. Si estás sin ingresos o cubriendo lo básico con dificultad, lo honesto es decirte que primero hay que resolver eso, y no es lo que yo hago.
¿Solo trabajas con gente endeudada?
No. Acompaño planificación financiera completa: orden y presupuesto, salida de deudas, inversión dentro y fuera de Costa Rica, retiro, protección y construcción de patrimonio. Si ya tienes capacidad de ahorro y lo que buscas es invertir bien, ese también es mi trabajo.
¿Me vas a decir exactamente en qué invertir?
Trabajamos tu perfil de riesgo, tu horizonte y tus metas, y sobre esa base se eligen los instrumentos. El objetivo es que entiendas cada decisión que tomas con tu dinero, no que dependas de mí para siempre. No prometo rendimientos ni garantizo resultados: eso no existe.
Tengo deudas. ¿Tiene sentido hablar contigo ahora?
Es el mejor momento. Antes de invertir hay que ordenar lo que está drenando el ingreso: revisamos tus deudas, diseñamos la ruta de salida y recién después se construye el portafolio. Saltarse ese paso es el error más común.
¿Trabajas solo con personas en Costa Rica?
Soy costarricense y trabajo con inversión dentro y fuera del país. Las sesiones son por videollamada, así que podemos vernos desde donde estés.
¿Y si después de la llamada siento que no es para mí?
Perfecto, y no pasa nada. El diagnóstico es gratuito: si veo que no soy la mejor opción para tu caso, te lo digo directo. Te llevas igual tus tres acciones concretas.
Diagnóstico gratuito

Una sesión puede cambiar el orden de los próximos diez años

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